南都·湾财社记者留意到，这是银保监会去年以来公布的指向理财子公司的第三批罚单，此前光大理财、中银理财、农银理财分别被罚430万、460万、240万。
建信理财被罚540万
罚单内容显示，建信理财共涉及六项违法违规行为，具体包括：开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、现金管理类理财产品使用摊余成本法未采用影子定价进行风险控制、承接母行划转产品管理不到位、投资资产相关风险信息披露不到位、未严格执行合作机构管理要求、与母行隔离不到位，个别人员异地办公。
公开信息显示，建信理财成立于2019年，注册资本150亿元，为建设银行全资子公司。
建设银行2022年年报显示，报告期末，建信理财资产总额210.87亿元；发行理财产品募集金额6.94万亿元，到期兑付金额7.22万亿元，理财产品规模1.91万亿元。2022年实现净利润28.40亿元。
此前已有三家理财子公司领罚单
南都·湾财社记者留意到，这是银保监会去年以来公布的指向理财子公司的第三批罚单。
2022年6月2日，银保监会对理财子公司开出首批罚单，因存在多项违法违规行为，中银理财被罚460万元，光大理财被罚430万元。其后，10月28日，银保监会公开处罚信息显示，因涉及六项违法违规行为，农银理财被罚240万元。
从违法违规事由来看，此前的三家理财子公司有部分重合，例如均涉及公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%。
此外，也有部分违法违规事由同时出现在两家理财子公司，例如开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、开放式公募理财产品杠杆水平超标等。
针对前述罚单，《中国银行业理财市场年度报告（2022）》显示，去年6月与10月，银保监会公布理财公司和银行理财业务违法违规罚单，通过现场调查等手段，及时纠正不合规产品和不规范业务活动。
《报告》称，银保监会首次针对理财业务建立起从日常监管和现场调查直接进入立案调查、行政处罚的快速处置机制，大幅提升了纠错及时性和监管威慑力。监管从快从严，有助于理财行业进一步牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，塑造行业良好生态，引导行业良性竞争，促进行业高质量发展。
南都·湾财社记者观察到，多家理财公司正在持续健全内控合规管理机制。例如建立并优化风险管理架构、成立相关专业委员会，建立覆盖各类风险的风险监控体系等。
