任何事情，想要有心有成竹的气魄，必须先有知己知彼的意识。理财也是如此，做好投资理财的前提，先要了解理财常识和要点。当我们站在理财的起跑线上时，理财要掌握的常识就已经储备好。
理财常识一安全第一，明确风险
1、明确产品风险是理财的第一步，坚持安全第一的原则，把安全性放在首位；
2、理财是一个长期坚持的过程，付出时间和耐心，才能获得丰厚的回报；
3、建立风险意识，投资存在风险，这是毋庸置疑的，即使风险再低的理财产品也有亏损的可能。一般情况下，收益越高，风险越高，我们要随时做好准备；
4、保证良好的资产流动性，富余的支付能力。不要将资金链绷紧，留一部分现金以备不时之需。而且理财产品有长期和短期之分，合理配置组合，做好流动性规划。
理财常识二正确认识不同的投资理财种类
5、根据自己的风险偏好和资金状况等条件，选择适合自己的理财产品，切勿随波逐流，盲目跟随。
6、理财产品各有优势，门槛、收益、周期等条件不同，在了解自身需求基础上选择；
7、保险是一种重要的保障手段，不要忽视保险的价值，在发生意外时，保险是你的救命稻草；
8、控制消费也是理财的重要一项，不要因为信用卡的便利养成过度消费的坏习惯，负债累累会降低我们的生活品质；
9、股票风险较高，最投资的专业程度要求也高，虽然是财富增值最高效的手段，但操作不当，容易导致巨额亏损，陷入财务危机。刚刚踏入投资理财的行列中来，尽量避免投资股票，就算选择股票，也不要把全部资金用于购买股票；
10、将生活保障资金(现金、债券、住房、汽车、保险、教育等)与投资增值的资金(股票、实业、不动产等)合理分开。投资增值目的是使生活质量更高，不要因为投资而降低目前的生活质量。
理财常识三长效保持学习交流的心态
11、活到老，学到老。提醒您多同专业的理财顾问交流，要有自我分辨能力；
12、可以委托理财，但要慎选受托人，毕竟钱是自己的，要自己负责；
13、关注市场变化，从中了解投资理财信息，做出正确的理财判断；
14、制定量化的、合理的理财目标，针对目标和需求配置资产，做到有的放矢；
15、理财的形式变得多样，便捷，互联网理财市场繁盛，选择这些要全方位考察平台的各项条件，确保安全性再进行。
