在我国经济大发展与科技时代的双重背景之下，个人理财在经济市场中所占份额越来越高，理财积极性也是空前高涨，在平台调查显示，80%的年轻人具有理财倾向，理财观念上也更加具有时代特征，可以说，在下一波经济情势大好的时候，理财市场必将成为热门。
随着2020年疫情逐渐成为过去时，经济发展再次成为社会主旋律，我国市场在一系列经济刺激政策的加持之下也逐渐回到正轨，与近年来我国快速增长的投资规模、投资人数相比，投顾人员极为不足。相关统计数据显示，我国投顾人员与投资人数大概在1：3000左右，一个人工投顾可能要服务几十个甚至上百个投资者，已经基本达到极限。而且，传统投顾对资产管理规模及收费的要求，也将除了少数高净值人群之外的大众富裕阶层等挡在了门外。据了解，目前投资理财行业，除了私人银行，只有理财魔方有投顾服务。
理财魔方联合创始人、首席金融专家马永谙在介绍理财魔方时说到：“智能投顾的出现恰好提供了一种高效低费的解决方案。不同于市场上的其他投资理财平台，理财魔方针对中产家庭提供全生命周期的财富管理服务，从建立之初就将投顾服务当做底层能力和核心优势。”
马永谙坦言，本质上，理财魔方提供的投顾服务概括起来包括三点，家庭全生命周期的财富管理方案、个性化且动态调整的资产配置、兼具业务响应和行为干预的专业投顾服务。
根据中国证券投资基金业协会《2018年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告》显示：2018年，78.4%的基金个人投资者45岁以下；80.0%的投资者金融资产规模低于50万元；在投资决策上，61.0%的投资者选择自己分析决定，根据网上和媒体的投资专家推介的占17.2%、朋友推介或跟着朋友投资的则占13.5%，接受专业投资顾问辅导的比例仅占6.3%；遭遇亏损时，70.3%的基金个人投资者未能有效止损。
