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硅谷银行倒闭 上千家科技企业和VC都慌了硅谷银行倒闭 上千家科技企业和VC都慌

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硅谷银行倒闭 上千家科技企业和VC都慌了硅谷银行倒闭 上千家科技企业和VC都慌

早上,硅谷银行继续盘前暴跌68%,现已停牌。这将成为2023年美国第一家倒闭的投保银行,也是自2008年华盛顿互惠银行以来最大的银行倒闭事件。

值得注意的是,虽然保险机构已经接手,但多数资金不受保护。据报道,援引一份监管文件称,硅谷银行1610亿美元存款中93%是没有保险的。同时,有业内人士表示,硅谷银行每个账户中只有前25万美元受FDIC保险。

这下,成百上千家初创企业和风险资本都慌了。根据The Information报道,上千家科技上市公司和VC高达数百亿的存款都在硅谷银行,现在银行冻结,数千万人的工资可能都发不出来了。不安和焦虑的情绪笼罩着硅谷,创始人和投资人都在想方设法转移资金。

有业内观点认为,这是硅谷创投圈的雷曼时刻,破坏性远超FTX/Terra崩盘,简直毁掉了大半个硅谷十年创新。

硅谷银行从本周四开始被曝出存在流动性危机,股价随即经历了“膝斩”,暴跌 60%,盘后继续暴跌23%,市值一天蒸发超95亿美元,之后引发了大量挤兑。

而这场危机最初始于一场债券出售。据报道,硅谷银行“跳楼大甩卖”抛售了价值210亿美元的债券,造成18亿美元亏损。为了弥补抛售债券的损失,硅谷银行表示,将通过出售股票的方式筹集22.5亿美元。这种自救举措非但没有帮助到硅谷银行,反而被华尔街视为是恐慌性的资产抛售和对股权的猛烈稀释。

自美联储大举加息以来,银行间美元借贷的成本已经提高到了5%。换言之,大家都很缺钱,再加上手头资产疯狂缩水,流动性风险一触即发。

目前最让人担心的问题是,硅谷银行,是下一个雷曼兄弟吗?

万亿银行一夜暴雷

硅谷银行1983年成立于美国,主要向风险投资机构(VC)和科技公司提供存贷款业务以及股权融资,一直是科技和生命科学初创公司中最受欢迎的金融机构之一,服务的客户主要为风险投资机构(VC)和科技公司。

在创业投资体系,硅谷银行是一个独特存在,恐怕没有哪家银行会比硅谷银行更理解而且支持初创公司了。

据硅谷银行财报显示,截至2022年底,硅谷银行总资产2118亿美元(约合人民币14751亿元),拥有1201亿美元的投资证券,其中包括910亿美元的抵押贷款支持证券组合,远远超过了743亿美元的贷款总额。

资产规模达千亿级别的硅谷银行,为何一夜之间经历了如此大的动荡?具体要从两个方面来看:

一方面,硅谷银行服务的高科技和风险投资群体受重创。目前,风投行业前景惨淡,IPO稀缺、明星项目估值缩水、科技行业裁员潮此即彼伏,导致出手便谨慎。据风险投资公司Partech Partners的数据,2022年科技业风投融资减少了35%,降至2380亿美元。因此,大量科技初创企业急需现金,只能不断从银行提现——而与科技初创企业有着密切往来的硅谷银行,现金消耗水平急剧升高。