在市场竞争激烈的背景下，“保险系”基金代销机构正在加速换血。一面有机构积极申请牌照入局，另一面则有机构选择主动离场。
近日，证监会发布公告显示，已受理汇丰保险经纪有限公司（下称“汇丰保险经纪”）提交的《从事公募基金销售的机构注册》申请，目前材料已被接收。而永鑫保险销售服务有限公司近日提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，成为第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司。
在业内人士看来，基金代销业务竞争激烈，产品同质化现象严重，销售机构需要打造自己的差异化优势，才能在市场竞争中脱颖而出。保险机构拥有的销售队伍和客户资源，以及较强的风险管理能力，是竞逐这一市场的两大优势。
从“销售”向“投顾”转型
天眼查信息显示，汇丰保险经纪成立于2012年4月5日，注册资本金3.8亿元。据官网介绍，作为汇丰集团100%全资持有的子公司，汇丰保险经纪是汇丰集团在亚洲大财富管理领域的重要组成部分，旨在为不同类型客户提供保障相关计划及财富规划服务。
而早在2013年6月，汇丰集团旗下的汇丰银行就已获得证监会核准其证券投资基金销售业务资格，成为首批开展此项业务的外资银行之一。也就是说，若是此次汇丰保险经纪申请的基金销售资格顺利获批，汇丰集团在内地拥有的基金销售牌照将增至两张。
而上述一系列举动，或许与汇丰集团最新发布的大财富管理新策略有关。4月14日，汇丰集团宣布在内地市场正式启动大财富管理矩阵策略，加速投入把握中国财富市场机遇，这标志着外资金融机构首次加入大财富管理赛道。
据悉，新策略将整合汇丰旗下机构在内地的渠道、产品、服务和技术，强化全价值链协同发展，提高中国这一全球战略性市场在汇丰亚洲财富管理业务板块的比重。在产品与服务端，将利用保险、基金和证券领域的专业能力，对接新兴富裕人群及高净值客户在个人及家庭财富、健康养老保障等多维度需求，同时为其企业提供员工福利金融化服务，并连接投资银行业务，定制全价值链解决方案。
“中国居民的资产配置结构日趋金融化、多元化、全球化。面对全球市场波动加剧、世界经济存在诸多不确定因素等挑战，综合性的国际财富管理机构能够在市场洞察、产品研发、服务能力、数智化创新等方面发挥协同优势，精准定位客户需求，协助投资者更好地穿越市场周期，连接海内外财富机遇。”汇丰银行（中国）有限公司财富管理及个人银行业务总监及汇丰集团中国大财富管理矩阵策略负责人孙丹莹表示。
